Hazel

Hazel es una plataforma impulsada por IA creada específicamente para asesores financieros. Su función principal es ahorrar tiempo a los asesores y ayudarlos a encontrar más valor para sus clientes. Lo logra analizando una amplia gama de información de los clientes —incluyendo declaraciones de impuestos (1040s), recibos de nómina, notas de reuniones, correos electrónicos y datos de custodia— para identificar automáticamente oportunidades de ahorro fiscal y generar planes claros y accionables. Los asesores pueden usarla para desglosar situaciones fiscales complejas para los clientes, ejecutar escenarios hipotéticos para eventos como conversiones a Roth y cuantificar el valor monetario potencial de su asesoría.

Lo que hace que Hazel destaque es su profunda integración en el flujo de trabajo de la asesoría financiera. No es solo un chatbot genérico; está diseñada para comprender documentos financieros y tareas específicas de los asesores. La plataforma incluye un 'Admin AI' que se encarga de la transcripción y el resumen de reuniones, sincronizando las notas directamente en tu espacio de trabajo. Para los asesores que utilizan Altruist como custodio, Hazel extrae aún más contexto de la cartera, aunque también funciona para asesores que utilizan otros custodios. El objetivo es centralizar los conocimientos sobre el cliente para que un asesor pueda llegar a cualquier reunión totalmente preparado.

La herramienta es una opción adecuada para asesores financieros independientes y firmas de asesoría de inversiones registradas (RIA) que busquen modernizar su práctica. Los usuarios principales son profesionales que dedican un tiempo significativo a las notas manuales de reuniones con clientes, al análisis fiscal y a la preparación de planes. El uso en el mundo real implica cargar la 1040 de un cliente para obtener un desglose instantáneo de oportunidades de recolección, usar la aplicación móvil para grabar una reunión presencial y obtener un resumen automatizado, o modelar rápidamente el impacto fiscal de la jubilación anticipada planeada por un cliente.