Quantexa Cloud AML

Quantexa Cloud AML es una plataforma de prevención del blanqueo de capitales (AML) integral e impulsada por IA, creada específicamente para bancos comunitarios y de tamaño medio en EE. UU. Ayuda a estas instituciones a detectar, investigar y gestionar el riesgo de delitos financieros conectando datos internos y externos en una única vista fiable. La plataforma cubre todo el flujo de trabajo de AML: desde la ingesta de datos y la resolución de entidades hasta el monitoreo contextual, la calificación de riesgo del cliente, la gestión de casos y los informes regulatorios (incluyendo la presentación de SAR y CTR). También admite el intercambio de información 314(b) entre instituciones financieras.

Lo que hace destacar a Quantexa Cloud AML es su base de datos impulsada por IA. Utiliza la resolución de entidades para eliminar registros duplicados y crear una vista única del cliente, y luego genera un grafo de relaciones para descubrir conexiones ocultas entre clientes, cuentas y entidades externas, como registros corporativos y listas de sanciones. La plataforma incluye Q Assist, un copilot de investigaciones integrado que ayuda a los analistas a acceder a los hallazgos más rápido, automatizar las calificaciones de riesgo y agilizar la generación de informes. Quantexa afirma que el sistema reduce los falsos positivos hasta en un 75 % y disminuye el esfuerzo de investigación en un 50 % o más.

Esta herramienta es la más adecuada para equipos de AML en bancos comunitarios y de tamaño medio que enfrentan las mismas presiones regulatorias que los bancos grandes, pero con menos recursos. También es útil para oficiales de cumplimiento, investigadores de fraudes y gestores de riesgos que necesitan priorizar los casos de alto riesgo y reducir la recopilación manual de datos. Los casos de uso del mundo real incluyen la detección de redes de blanqueo de capitales, la automatización de la puntuación de riesgo del cliente y la generación de presentaciones regulatorias con flujos de trabajo de FinCEN integrados.