Hazel

Hazel — это платформа на базе ИИ, созданная специально для финансовых консультантов. Её основная функция заключается в том, чтобы экономить время специалистов и помогать им находить дополнительные выгоды для своих клиентов. Система анализирует широкий спектр клиентских данных — включая налоговые декларации (формы 1040), расчетные листки по зарплате, заметки по итогам встреч, электронные письма и данные кастодианов, — чтобы автоматически определять возможности для налоговой оптимизации и создавать четкие, применимые на практике планы. Консультанты могут использовать инструмент для разъяснения клиентам сложных налоговых ситуаций, прогона сценариев «что, если» для таких событий, как конверсия в Roth, и количественной оценки потенциальной денежной выгоды от своих рекомендаций.

Hazel выделяется глубокой интеграцией в рабочий процесс финансового консультирования. Это не просто очередной универсальный чат-бот; платформа спроектирована так, чтобы понимать финансовые документы и специфические задачи консультантов. В состав сервиса входит Admin AI, который занимается транскрибацией и суммаризацией встреч, синхронизируя заметки напрямую с вашим рабочим пространством. Для тех, кто использует Altruist в качестве кастодиана, Hazel подтягивает еще больше контекста по портфелю, но инструмент работает и с консультантами, использующими других кастодианов. Цель состоит в том, чтобы централизовать инсайты о клиентах, чтобы специалист мог прийти на любую встречу полностью подготовленным.

Инструмент станет подходящим решением для независимых финансовых консультантов и фирм по зарегистрированному инвестиционному консультированию (RIA), которые стремятся модернизировать свою практику. Основные пользователи — это профессионалы, которые тратят значительное время на ручное ведение заметок после встреч, налоговый анализ и подготовку планов. Примеры реального использования включают загрузку формы 1040 клиента для мгновенного анализа возможностей сбора налоговых убытков, использование мобильного приложения для записи очной встречи с получением автоматического резюме или быстрое моделирование налоговых последствий планируемого клиентом раннего выхода на пенсию.