Napier

Napier es una plataforma de prevención del blanqueo de capitales impulsada por IA que ayuda a las instituciones financieras a detectar y prevenir delitos financieros. La plataforma utiliza aprendizaje automático e inteligencia artificial para analizar patrones de transacciones, identificar actividades sospechosas y agilizar los procesos de cumplimiento. Está diseñada específicamente para hacer frente a los retos de la detección de delitos financieros modernos, reduciendo al mismo tiempo la carga operativa de los equipos de cumplimiento.

La plataforma funciona integrando múltiples soluciones de cumplimiento en un único tablero, lo que permite a los usuarios monitorizar transacciones, realizar cribados de sanciones e identificar personas políticamente expuestas (PEP). Lo que diferencia a Napier es su entorno de pruebas sandbox, que permite a usuarios de negocio no técnicos definir, probar y desplegar nuevas reglas utilizando datos reales. Los insights mejorados por IA complementan los sistemas tradicionales basados en reglas, ayudando a los analistas a tomar decisiones más rápidas y precisas, mientras reducen drásticamente tanto los falsos positivos como los falsos negativos.

Las instituciones financieras, los responsables de cumplimiento y los reguladores bancarios son quienes más se benefician de las capacidades de Napier. Los casos de uso del mundo real incluyen la monitorización diaria de transacciones en busca de patrones sospechosos, la adaptación rápida a nuevos regímenes de sanciones y la elaboración de informes exhaustivos para el cumplimiento normativo. La plataforma ha sido especialmente valiosa para instituciones que necesitan escalar sus operaciones de cumplimiento manteniendo la precisión y reduciendo los costes operativos asociados a los procesos de revisión manual.